Um passo a passo para cooperativas de crédito que desejam utilizar Inteligência Artificial para encontrar novos cooperados, fortalecer a atuação dos gerentes de relacionamento e ampliar sua presença em novos mercados.
O cooperativismo de crédito vive um dos momentos de maior expansão da sua história. A cada ano, novas agências são inauguradas, novas regiões passam a ser atendidas e milhões de brasileiros descobrem as vantagens de fazer parte de uma cooperativa.
Entretanto, conquistar novos cooperados tornou-se um desafio cada vez maior. O mercado financeiro está mais competitivo, bancos tradicionais ampliam sua presença digital e fintechs disputam a atenção de pessoas físicas e empresas oferecendo abertura de contas em poucos minutos.
Nesse cenário, muitas cooperativas ainda concentram seus esforços comerciais em indicações, visitas presenciais e ações pontuais de relacionamento.
Embora essas iniciativas continuem sendo fundamentais, elas podem ser potencializadas com o uso da Inteligência Artificial.
Hoje existem ferramentas acessíveis que ajudam cooperativas de crédito a identificar empresas e potenciais cooperados com maior probabilidade de adesão, organizar informações comerciais, desenvolver abordagens consultivas e estruturar um processo de prospecção muito mais eficiente.
A tecnologia não substitui o relacionamento entre cooperativa e cooperado. Ela permite que gerentes de relacionamento e equipes comerciais utilizem melhor seu tempo, direcionando seus esforços para pessoas e empresas com maior potencial para ingressar no cooperativismo. Neste artigo você conhecerá um método dividido em cinco etapas para prospectar novos cooperados utilizando Inteligência Artificial.
Método Ricardo Veríssimo de Prospecção com Inteligência Artificial
I. Encontre Novos Cooperados com o Instant Data Scraper
O primeiro desafio de qualquer cooperativa de crédito é identificar pessoas e empresas que realmente possuam potencial para se tornar cooperadas.
Prospectar contatos sem perfil adequado aumenta custos comerciais, reduz a produtividade das visitas e dificulta o crescimento sustentável da cooperativa.
Uma ferramenta bastante útil para isso é o Instant Data Scraper, uma extensão gratuita para o Google Chrome que permite organizar informações públicas disponíveis em diretórios e mecanismos de pesquisa.
Naturalmente, toda utilização dessas informações deve respeitar a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), utilizando apenas dados públicos e realizando abordagens éticas e responsáveis.
Passo a Passo Prático para Capturar Leads
O método mais eficiente para iniciantes utiliza o Google Chrome juntamente com o Instant Data Scraper.
1. Instale a extensão
Acesse a Chrome Web Store, procure por Instant Data Scraper e instale gratuitamente o Instant Data Scraper.
2. Defina seu Perfil Ideal de Cliente (ICP)
Antes de iniciar a pesquisa, determine quais pessoas e empresas possuem maior potencial para ingressar na cooperativa.
Responda perguntas como:
Quais segmentos mais utilizam nossos produtos?
Quais empresas podem se beneficiar do cooperativismo?
Em quais cidades desejamos ampliar nossa atuação?
Quem normalmente toma as decisões financeiras?
Quais características possuem nossos melhores cooperados?
Exemplos:
Empresas de transporte;
Empresas de prestação de serviços;
Produtores rurais;
Clínicas médicas;
Escritórios de contabilidade;
Escritórios de advocacia;
Pequenas e médias empresas;
Comerciantes locais.
3. Pesquise empresas
Utilize pesquisas como:
Empresas de transporte em Cascavel – PR;
Clínicas médicas em Maringá – PR;
Escritórios de contabilidade em Goiânia – GO;
Empresas de tecnologia em Florianópolis – SC;
Pequenas indústrias em Caxias do Sul – RS.
Escolha pesquisas alinhadas às regiões onde sua cooperativa deseja crescer.
4. Extraia os dados
Clique no ícone da extensão.
Se necessário, utilize o botão Locate para indicar onde está localizada a lista de empresas.
Depois clique em Start Crawling.
Caso a lista seja muito grande, role a barra do Google Maps até carregar mais resultados antes de iniciar a coleta.
5. Exporte a planilha
Ao finalizar, baixe os dados em Excel ou CSV.
Você terá uma base organizada contendo informações como:
- Nome da empresa;
- Telefone;
- Site;
- Endereço.
Caso sua cooperativa utilize um CRM, essa planilha poderá ser importada para distribuir os contatos entre os gerentes de relacionamento, organizar a prospecção por região e acompanhar toda a evolução das oportunidades comerciais.
Cuidados Importantes
Ouça um episódio do Minuto Vendas
Selecionando um episódio pelo RSS oficial do Spotify.
Após baixar a planilha, faça uma limpeza dos dados, eliminando informações desnecessárias.
Sempre utilize a prospecção de forma profissional e alinhada às boas práticas da LGPD, oferecendo ao contato a possibilidade de não receber novas comunicações.
II. Crie uma Abordagem Consultiva com o ChatGPT
O verdadeiro diferencial está em despertar interesse antes mesmo da primeira reunião.
Evite mensagens apresentando apenas produtos financeiros ou convidando imediatamente para abrir uma conta.
Utilize o ChatGPT para construir uma abordagem consultiva.
Exemplo de Prompt
Você é especialista em vendas consultivas para cooperativas de crédito. Crie uma primeira mensagem para um gerente de relacionamento apresentar a cooperativa a uma empresa que ainda não é cooperada. Demonstre conhecimento sobre o segmento, destaque os diferenciais do cooperativismo e finalize com uma pergunta aberta que incentive uma reunião.
Exemplo de resposta
"Bom dia, Carlos! Tenho acompanhado o crescimento das empresas do seu segmento na região e percebi que muitas delas vêm buscando alternativas financeiras mais próximas e consultivas. Gostaria de entender como vocês administram hoje esse relacionamento para verificar se o cooperativismo pode agregar valor ao seu negócio. Podemos conversar rapidamente esta semana?"
Observe que a mensagem não tenta abrir uma conta imediatamente.
Ela inicia um relacionamento baseado na compreensão das necessidades da empresa.
III. Automatize o Primeiro Atendimento com a IA da Meta no WhatsApp Business
Grande parte do relacionamento entre cooperativas e potenciais cooperados acontece pelo WhatsApp.
Enquanto os gerentes realizam visitas, reuniões e atendimentos presenciais, novas mensagens continuam chegando.
Além disso, muitas dúvidas recebidas diariamente são repetitivas.
O próprio WhatsApp Business já oferece recursos de Inteligência Artificial capazes de apoiar o primeiro atendimento e organizar perguntas iniciais.
Como configurar
1. Instale ou Atualize o WhatsApp Business.
2. Entre em Ferramentas Comerciais.
3. Acesse Agente de IA.
4. Ative o recurso.
5. Configure os horários de atendimento.
6. Cadastre informações sobre seus produtos e serviços.
7. Atualize as perguntas frequentes.
A IA poderá responder dúvidas como:
Como faço para me tornar cooperado?
Quais documentos são necessários?
Quais produtos a cooperativa oferece?
Como funciona uma conta-corrente?
Quais linhas de crédito estão disponíveis?
Como agendar uma visita com um gerente?
Enquanto isso, os gerentes permanecem focados nos atendimentos consultivos.
IV. Organize Todo o Follow-up com o ChatGPT
Grande parte das adesões ao cooperativismo acontece após diversos contatos.
Nem sempre uma empresa decide tornar-se cooperada na primeira reunião.
O ChatGPT pode ajudar a organizar todo esse processo.
Exemplo de Prompt
Crie uma planilha para acompanhamento comercial de uma cooperativa de crédito contendo as colunas: Empresa, Cidade, Segmento, Responsável Financeiro, Última Reunião, Próximo Contato, Principais Necessidades, Produtos de Interesse, Probabilidade de Conversão e Próxima Ação.
Com essa organização, os gerentes acompanham melhor cada oportunidade e reduzem significativamente a perda de potenciais cooperados.
V. Crie uma Cadência Inteligente de Follow-up
Poucas empresas se tornam cooperadas imediatamente após a primeira conversa.
As cooperativas que obtêm melhores resultados mantêm um relacionamento consultivo e estruturado.
Peça ao ChatGPT para criar uma sequência de acompanhamento.
Exemplo de Prompt
Você é especialista em vendas consultivas para cooperativas de crédito. Crie uma sequência de 10 interações distribuídas ao longo de sete dias para uma empresa que demonstrou interesse em conhecer a cooperativa, mas ainda não iniciou o processo de associação. Cada contato deve gerar valor, fortalecer a confiança e conduzir naturalmente para o próximo passo.
Uma sequência possível seria:
Dia 1: agradecimento pelo primeiro contato; Dia 1 (segunda interação): envio de um material institucional; Dia 2: apresentação de um case de sucesso de um cooperado; Dia 3: esclarecimento das dúvidas mais frequentes; Dia 4: apresentação dos diferenciais do cooperativismo; Dia 5: envio de um vídeo institucional; Dia 6: convite para uma reunião presencial; Dia 7 (manhã): resumo dos benefícios apresentados; Dia 7 (tarde): abertura para esclarecer novas dúvidas; Dia 7 (encerramento): manutenção do relacionamento. Essa estratégia fortalece a confiança, aproxima a cooperativa dos potenciais cooperados e aumenta significativamente a taxa de conversão.
Conclusão
A Inteligência Artificial não substitui o gerente de relacionamento nem elimina a importância da proximidade característica do cooperativismo. Ela potencializa a produtividade ao organizar informações, automatizar tarefas e estruturar um processo comercial muito mais eficiente.
Ferramentas como o Instant Data Scraper, o ChatGPT e a IA do WhatsApp Business permitem que cooperativas de crédito encontrem novos cooperados com mais rapidez, fortaleçam a atuação dos gerentes de relacionamento, ampliem sua presença em novos mercados e desenvolvam relacionamentos consultivos desde o primeiro contato.
Mais do que aumentar a quantidade de visitas, o grande desafio das cooperativas é direcionar seus esforços para pessoas e empresas que realmente possam se beneficiar do modelo cooperativista.
Quando pessoas, propósito e tecnologia trabalham juntos, o cooperativismo cresce de forma sustentável e gera valor para toda a comunidade.
Sua cooperativa possui um processo estruturado para conquistar novos cooperados ou ainda depende principalmente do fluxo espontâneo de visitantes, das indicações e das campanhas tradicionais para ampliar sua base de cooperados?
Ricardo Veríssimo é palestrante de vendas, empreendedorismo e liderança, realizando palestras e treinamentos para pequenas e médias empresas, instituições financeiras, cooperativas e equipes comerciais em todo o Brasil. ricardoverissimo.com.br